Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben Playfina Casino unter einer Lizenz der Behörde von Curaçao und sind gesetzlich verpflichtet, Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und betrügerische Konten aktiv zu verhindern. Auf dieser Seite erklären wir in Plain Language, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen. Wer diese Schritte versteht, erhält seine Auszahlung schneller.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäschereiprävention ist bei uns kein Formularität, sondern ein fester Bestandteil des Betriebes. Als lizenzierter Anbieter unterstehen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao und setzen diese mit einem internen Compliance-Team um, dem ein Money Laundering Reporting Officer (MLRO) vorsteht. Unsere Massnahmen folgen dem Grundsatz der Risikoanalyse: Je höher das Risiko eines Kontos oder einer Transaktion eingestuft wird, desto genauer prüfen wir.

Konkret bedeutet das drei Dinge. Erstens identifizieren wir jede Person, die bei uns spielt, bevor Geld ausgezahlt wird. Zweitens überwachen wir Ein- und Auszahlungen kontinuierlich auf ungewöhnliche Muster. Drittens melden wir begründete Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden, und zwar ohne Sie vorher darüber zu informieren, da uns das Gesetz hier eine Meldepflicht auferlegt.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Verifizierung Ihrer Identität (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und gleicht unser System Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse mit Sanktionslisten und Sperrdateien ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, denn ohne verifizierte Identität zahlen wir kein Geld aus. Zusätzlich können wir bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei auffälligem Verhalten eine erneute Prüfung verlangen, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

Legen Sie die Dokumente frühzeitig vor, idealerweise direkt nach der Registrierung. So verzögert Ihre erste Auszahlung nicht, und unsere Bearbeitungszeit von bis zu 24 Stunden gilt ab vollständiger Dokumentvorlage.

• Registrierung: automatische Datenprüfung und Abgleich mit Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Bei Schwellen oder Auffälligkeiten: vertiefte Prüfung, auch später jederzeit möglich

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Ablauf dauert in der Regel wenige Minuten Ihrerseits und bis zu 24 Stunden Bearbeitungszeit durch uns. Alles läuft direkt in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung, ein separates Formular oder ein Versand per E-Mail ist nicht nötig.

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Dokumentenart.
• Schritt 2: Laden Sie Fotos oder Scans hoch, vollständig, scharf und ohne Bearbeitung.
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft die Dokumente, in der Regel innerhalb von 24 Stunden.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt.
• Schritt 5: Nach erfolgreicher Prüfung ist Ihr Konto für Auszahlungen freigegeben.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern gespeichert, die von unserem Compliance-Team verwaltet werden. Zugriff haben ausschliesslich befugte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, die dem Bankgeheimnis gleichkommenden Vertraulichkeitspflichten unterliegen. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser an die zuständige Lizenzbehörde oder an Behörden mit gesetzlichem Auskunftsanspruch.

Herkunft der Gelder nachweisen

Wann wir nachfragen

Bei grösseren Einzahlungen oder Gewinnkombinationen, die nicht zu Ihrem bekannten Spielerprofil passen, dürfen wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle (Source of Funds) bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Casinos gilt.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, einen Jahreslohnausweis, einen Bankauszug, der die Herkunft zeigt, oder den Nachweis eines Vermögensverkaufs. Massgebend sind das Volumen Ihrer Einzahlungen im Verhältnis zu Ihren Angaben und die Höhe der insgesamt gespielten Beträge. Wer einmal 500 CHF einbezahlt, wird kaum gefragt; wer innert kurzer Zeit fünfstellige Summen einzahlt, schon.

Kontrolle von Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Dabei prüfen wir unter anderem, ob die Einzahlungen über dieselbe Zahlungsmethode erfolgen wie die Auszahlungen, ob Beträge und Häufigkeit zu Ihrem Spielerprofil passen und ob Hinweise auf Drittzahlungen bestehen. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die eingezahlt wurde; bei Kryptowährungen gilt die Wallet-Adresse, von der eingezahlt wurde. Drittzahlungen, also Einzahlungen von Konten oder Karten anderer Personen, lehnen wir ab.

Unsere Auszahlungslimits gelten pro verifiziertes Konto: 2,500 CHF pro Tag, 7,500 CHF pro Woche und 15,000 CHF pro Monat. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen je 20 CHF, Gebühren berechnen wir keine. VIP-Stufen können zu höheren Auszahlungslimits führen.

Wenn Dokumente fehlen oder fehlschlagen

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst blockieren wir Auszahlungen, denn Geld dürfen wir nur an verifizierte Personen auszahlen. Bei anhaltender Nichtreaktion nach mehrfacher Aufforderung mit angemessener Frist kann das Konto vollständig gesperrt und abschliessend geschlossen werden.

Werden Dokumente abgelehnt, teilen wir Ihnen immer den Grund mit, etwa ein abgelaufener Ausweis, eine unleserliche Abbildung oder ein Namensunterschied zwischen Dokument und Konto. Sie erhalten in jedem Fall Gelegenheit zur Korrektur. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Drittzahlung oder Geldwäscherei sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto sofort einzufrieren und den Fall an die Behörde zu melden; in diesem Fall darf die Auszahlung des verbleibenden Guthabens nur noch mit deren Zustimmung erfolgen.

• Unvollständige Dokumente: Auszahlungen bleiben gesperrt, Einzahlungen sind weiter möglich
• Abgelehnte Dokumente: Korrektur möglich, Grund wird genannt
• Verdachtsfall: sofortige Kontosperrung und Meldung an die Behörde

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde über die Dauer der Geschäftsbeziehung hinaus auf, in der Regel fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos. Der Grund ist einfach: Rechnungslegungs- und Meldevorschriften verlangen von uns, Transaktionen auch nachträglich nachvollziehen und belegen zu können. Danach werden die Dokumente gelöscht oder anonymisiert, und Sie können eine vorzeitige Löschung personenbezogener Daten nicht verlangen, solange die gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort mit der Einzahlung und dem Spiel beginnen. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Unser Compliance-Team bearbeitet vollständige Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Die Frist beginnt mit dem Upload aller angeforderten Dokumente in Ihr Konto.

Warum zahlt das Casino nur auf dieselbe Methode aus?

Weil die Vorschriften zur Geldwäschereiprävention verlangen, dass Gelder auf dem Weg zurückfliessen, auf dem sie hereingekommen sind. Nur so lässt sich ausschliessen, dass Guthaben an Dritte ausgezahlt wird.

Was passiert mit meinen Daten nach der Kontoschliessung?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen aus gesetzlichen Gründen in der Regel fünf Jahre nach Kontoschliessung auf und löschen oder anonymisieren sie danach. Während dieser Frist können wir eine vorzeitige Löschung nicht gewähren.

Kann ich mit Kryptowährungen die Verifizierung umgehen?

Nein. Auch bei Einzahlungen mit Bitcoin, Ethereum oder Tether gilt dieselbe Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung, und ausgezahlt wird auf die Wallet-Adresse, von der eingezahlt wurde.